Cómo protegerse contra las estafas en los envíos en 2023: una guía completa para comerciantes

La temporada alta está a la vuelta de la esquina. Y con ella aumenta la probabilidad de que se produzcan eCommerce .

Pero eso ya lo sabes. Según un informe de Bloomberg, PayPal tuvo que cerrar 4,5 millones de cuentas el año pasado tras descubrir que unos estafadores habían pirateado su programa de incentivos y recompensas. Una publicación reciente sugiere que los comerciantes podrían pagar más de 100 000 millones de dólares en Contracargos solo Contracargos año, y que el fraude «amigable» representa el 61 % de todos Contracargos. Por otro lado, el fraude por suplantación de identidad aumentó un 131 % en el segundo semestre de 2022 en comparación con el primer semestre del año anterior. El Informe de amenazas de ESET del segundo semestre de 2022 reveló que las estafas relacionadas con envíos se multiplicaron por seis en 2022.

Por eso, el objetivo de este artículo es proporcionarte los conocimientos y las estrategias necesarios para proteger tu negocio frente a las estafas en los envíos. Analizaremos los distintos tipos de estafas en los envíos, las señales de alerta y los indicios que debes tener en cuenta.

Cómo reconocer las estafas en los envíos

Las estafas relacionadas con los envíos son prácticas fraudulentas en las que personas u organizaciones manipulan el proceso de envío y entrega para acceder a tu información privada o interceptar la mercancía. Estas estafas adoptan diversas formas, pero suelen provocar pérdidas económicas o el robo de datos personales.

Las estafas relacionadas con los envíos afectan tanto a los comerciantes como a sus clientes. En algunos casos, el estafador puede hacerse pasar por un agente de una empresa de mensajería como UPS, USPS o FedEx. A continuación, intentará convencer a la víctima de que facilite información adicional para completar el proceso de envío o entrega.

Por ejemplo, el estafador puede llamarte, enviarte un correo electrónico o un SMS a ti o al cliente para solicitarte la verificación de datos personales específicos o de la información de la tarjeta de crédito. Estas solicitudes alguna con pedidos o transacciones reales, ya que la persona al otro lado de la línea es un estafador que intenta obtener información personal para cometer un robo de identidad u otro tipo de fraude financiero.

Los mensajes de correo electrónico o SMS pueden incluir un enlace de seguimiento falso que redirige a una versión falsa de la página web oficial de la empresa de transporte. Pero, en realidad, se trata de una página de phishing. Y, con la proliferación actual de IA , los estafadores pueden crear con gran eficacia páginas de destino muy convincentes para engañar a personas desprevenidas.

Si quieres ganarle la partida a los estafadores y proteger tus ventas en esta temporada alta, debes conocer los distintos tipos de estafas relacionadas con los envíos a los que te puedes enfrentar y saber cómo evitar cada una de ellas.

Tipos de estafas en los envíos

Las estafas relacionadas con los envíos se han vuelto cada vez más sofisticadas, al igual que otras eCommerce . Los estafadores están perfeccionando progresivamente sus tácticas con solicitudes que parecen legítimas para obtener información personal y financiera de los usuarios. Constantemente surgen nuevas estafas, cada una más convincente que la anterior. Ten en cuenta las siguientes estafas para evitar caer en las manos de los estafadores.

Estafa de envío n.º 1: empresas de transporte falsas

En el panorama digital actual, las empresas de transporte falsas son un motivo de gran preocupación para todos los comerciantes. Estos estafadores crean una falsa apariencia de legitimidad mediante atractivas páginas web y perfiles en redes sociales. Atraen a comerciantes desprevenidos con promesas de precios inmejorables y un servicio excepcional. Sin embargo, te encontrarás con numerosos problemas en cuanto contrates los servicios de estas empresas fraudulentas. Entre las características habituales de las empresas de transporte falsas se incluyen:

• Sitios web y perfiles en redes sociales falsos: Los estafadores suelen crear sitios web y perfiles en redes sociales falsos que imitan a empresas de transporte de confianza. Utilizan tácticas engañosas, como la imitación de logotipos, jerga del sector y testimonios falsos. Te recomendamos que actúes con precaución y que investigues a fondo cualquier empresa de transporte antes de utilizar sus servicios.
• Promesas falsas y precios poco realistas: una de las principales tácticas de las empresas de transporte fraudulentas es ofrecer precios muy bajos que parecen demasiado buenos para ser verdad. Estos estafadores pretenden atraer a los comerciantes prometiéndoles un ahorro en los gastos de envío. Si un presupuesto de envío resulta excesivamente bajo en comparación con el de otros proveedores de confianza, infórmate bien antes de comprometerte.

Estafa en envíos n.º 2: interceptación y robo de paquetes

La interceptación y el robo de paquetes es otra estafa habitual en el sector de los envíos que puede afectar negativamente a su negocio. Los delincuentes, como los «piratas de porches» o personas con acceso privilegiado a las instalaciones de envío, se aprovechan de las vulnerabilidades del proceso de envío, lo que provoca la pérdida o el robo de paquetes. Las estafas de interceptación o triangulación de paquetes pueden producirse de cualquiera de estas formas:

• Los «piratas de porche» y el robo de correo: Estos delincuentes se aprovechan de los paquetes que se dejan sin vigilancia en la puerta de casa o en el porche. Controlan los horarios de entrega y aprovechan cualquier oportunidad para robar los paquetes, lo que provoca frustración y pérdidas económicas tanto para ti como para tus clientes. Cuando esto ocurre, el comprador puede reclamarte un reembolso por «pedido no entregado».
• Participación de personal interno y gestión inadecuada de los envíos: Lamentablemente , algunas estafas relacionadas con los envíos cuentan con la participación de personal interno que desvía intencionadamente los paquetes a direcciones alternativas o gestiona los envíos de forma inadecuada. Lo ideal es que evalúes periódicamente los protocolos de seguridad de tu socio de envíos para reducir las posibilidades de que se produzca una participación de personal interno.

Estafa de envíos n.º 3: Estafa de phishing

El phishing, como ya hemos insinuado anteriormente, es una de las formas más comunes de estafa relacionada con los envíos, en la que el estafador se hace pasar por un empleado de una empresa de transporte conocida y solicita información confidencial por correo electrónico o mensaje de texto. En ocasiones, el estafador puede animar a la víctima a hacer clic en un enlace para actualizar los datos de pago o la dirección de entrega.

Si recibes una notificación de este tipo, nunca hagas clic en los enlaces ni facilites información confidencial, aunque estés enviando o esperando un paquete a través de una empresa similar. Si necesitas alguna aclaración, ponte siempre en contacto con la empresa de transporte de confianza para verificar cualquier novedad sobre el paquete o la entrega.

Cómo proteger tus envíos: consejos esenciales para ahorrar dinero

Proteger su mercancía contra las estafas en los envíos es fundamental para la integridad de su negocio y su sostenibilidad financiera. Los datos de la Comisión Federal de Comercio (FTC) muestran un aumento del 30 % en las pérdidas económicas por fraude en 2022 en comparación con el año anterior. Los fraudes en el envío y la entrega se clasifican como «fraude de suplantación de identidad», en el que el estafador afirma falsamente estar asociado a una empresa de renombre o a una organización gubernamental. Los datos de la FTC citados anteriormente sugieren que el fraude de suplantación de identidad es responsable de una pérdida de 2.600 millones de dólares para los residentes de EE. UU.

Los analistas sostienen que el coste real puede ser mucho mayor, ya que muchos casos no se denuncian. Por lo tanto, te estás haciendo un flaco favor si no cuentas con medidas de seguridad para limitar la exposición a pérdidas durante los envíos.

Aquí tienes algunas recomendaciones que puedes tener en cuenta:

• Empieza por elegir un servicio de envíos de confianza

Es posible que las empresas menos conocidas ofrezcan opciones más económicas, pero el riesgo de toparse con estafadores es mayor que cualquier beneficio en términos de rentabilidad. Infórmate bien antes de contratar a este tipo de empresas. La mejor opción es siempre recurrir a servicios de mensajería y transportistas consolidados y reconocidos, ya que estas empresas cuentan con un historial probado de fiabilidad y seguridad. Al colaborar con proveedores de confianza, aumentas las posibilidades de que el proceso de entrega se desarrolle sin contratiempos y de forma segura.‍

• Enviar los pedidos con seguro

Proteja sus envíos contratando una cobertura de seguro adecuada. El seguro le ofrece protección financiera y tranquilidad en caso de que, lamentablemente, se produzca una pérdida, un daño o un robo. Evalúe los diferentes planes de seguro disponibles y elija el que mejor se adapte a sus necesidades de envío.‍

• Incluye siempre el seguimiento del pedido

Aprovecha las tecnologías avanzadas de seguimiento que ofrecen los servicios de envío para que los clientes puedan conocer el estado de sus pedidos. El seguimiento en tiempo real os permite a ti y a tus clientes supervisar el progreso de cada envío. Esta transparencia genera confianza y permite intervenir a tiempo en caso de que surjan imprevistos.‍

• Siga las mejores prácticas del sector para reducir el riesgo de fraude

Además de las medidas de diligencia debida habituales mencionadas anteriormente para proteger los envíos, una práctica recomendada clave del sector para limitar el fraude y la interceptación de pedidos consiste en exigir una firma en el momento de la entrega. Esto garantiza que tus paquetes lleguen a los destinatarios previstos y no se dejen desatendidos. Además, puedes proporcionar instrucciones específicas para entregas restringidas como medida de seguridad adicional.‍

• Utilice envases a prueba de manipulaciones

Los envases a prueba de manipulaciones ofrecen una garantía fundamental contra el acceso no autorizado a los pedidos o la manipulación del producto. Existen diferentes tipos de envases a prueba de manipulaciones. Entre ellos se incluyen precintos, bandas o etiquetas que se rompen o muestran signos evidentes de manipulación cuando un tercero intenta abrir el envase. Otros mecanismos a prueba de manipulaciones pueden ser cierres especializados, como bandas retráctiles, tapones frangibles o indicadores que cambian de color cuando se exponen a condiciones específicas. ‍

• Forma a tus empleados sobre las mejores prácticas en materia de envíos y las tácticas de fraude

Train your employees to ensure your inventory records are accurate and up to date. By closely monitoring stock levels and conducting regular audits, you minimize the risk of shipping incorrect or missing items. Precise inventory management contributes to a smooth shipping experience and reduces the likelihood of disputes.

Además, asegúrate de contar con procesos estandarizados para la notificación de fraudes y la gestión de reclamaciones. Por ejemplo, puedes establecer un sistema de notificación de envíos fallidos para que el personal subalterno no caiga en la trampa de enviar los datos de los envíos a los estafadores.‍

• Mantén una comunicación fluida

Mantén una comunicación fluida con tus clientes durante todo el proceso de envío. Facilítales información sobre el seguimiento del pedido, los plazos de entrega estimados y cualquier novedad que sea necesaria. Al mantener el contacto, aumentas la satisfacción del cliente y resuelves cualquier duda con rapidez, lo que significa que siempre podrán ponerse en contacto contigo antes de recurrir a su banco para solicitar una solución.

En definitiva, tanto si eres vendedor como comprador, el sentido común es tu primera línea de defensa para evitar estafas y robos en Internet. No facilites ningún dato personal en respuesta a mensajes o llamadas telefónicas no solicitadas. Solicita siempre los números de seguimiento y vigila el estado de tus pedidos. Desconfía de los enlaces o archivos adjuntos sospechosos en los correos electrónicos y no hagas clic en ellos. Verifica la autenticidad de cualquier mensaje de entrega con la propia empresa de transporte para evitar ser engañado. Al no dejar paquetes en el umbral de la puerta, puedes prevención los robos prevención .

Cómo las estafas en el transporte marítimo dan lugar a Contracargos

Los problemas con el envío de los pedidos son, en la actualidad, el principal motivo de las devoluciones de cargo. Esto significa que las estafas relacionadas con los envíos contribuyen de manera significativa a Contracargos posteriores a la compra.

A modo de explicación: Contracargos cuando los clientes impugnan transacciones ante los bancos emisores de sus tarjetas, lo que da lugar a la devolución de los fondos de la cuenta del comerciante (y a la aplicación de sanciones a este). En lo que respecta a las estafas relacionadas con los envíos dirigidas a los comerciantes, hay cuatro formas en las que este problema puede dar lugar a un contracargo:

1. Incumplimiento en la entrega de los productos: si el comerciante recurre a una empresa de transporte falsa para enviar el pedido, el cliente solicitará una devolución del importe cuando transcurra el plazo de entrega y no haya recibido su pedido.
2. Denuncias falsas sobre productos defectuosos: algunos estafadores pueden aprovecharse de las políticas de devolución alegando falsamente que los productos recibidos son defectuosos o no se ajustan a la descripción. Pueden manipular la situación para conseguir productos gratis mediante una devolución del pago, incluso aunque el vendedor haya entregado el producto correctamente.
3. Mercancías robadas mediante reclamaciones falsas: Los estafadores pueden falsear deliberadamente la calidad o el estado de los productos entregados para solicitar un reembolso o una sustitución mediante una devolución de cargo. Los estafadores utilizan esta táctica en estafas destinadas a obtener productos de forma legítima sin pagarlos.
4. Transacciones no autorizadas: los estafadores pueden pegar avisos de entrega fallida en la puerta principal del negocio o recurrir al phishing para engañar al vendedor y que les facilite datos privados de un pedido realizado con una tarjeta corporativa. A continuación, utilizan los datos de la tarjeta obtenidos para realizar transacciones no autorizadas. Cuando el titular legítimo se da cuenta de la transacción no autorizada, solicita una devolución del cargo, y el comerciante sufre pérdidas.

Esto no es, en absoluto, una lista exhaustiva.

So, you must implement stringent fraud detection measures, closely monitor suspicious orders, and establish clear refund and order handling policies to ensure transparent communication with customers. Equally vital, use chargeback alerts to stay ahead of scammers. With chargeback alerts, you can effectively stop disputes before they happen and avoid all the headaches of dealing with chargebacks.